ส า ร บั ญ 2
006 160 175 180 181 186 012 022 060 067 099 131 142 153 1 2 3 ข้อมูลทางการเงินที่ส� ำคัญ รายงานผลการด� ำเนินงานส� ำคัญ ด้านการก� ำกับดูแลกิจการ การควบคุมภายในและรายการระหว่างกัน รายงานความรับผิดชอบของ คณะกรรมการต่อรายงานทางการเงิน เอกสารแนบ 1 รายละเอียดเกี่ยวกับคณะกรรมการ ผู้บริหาร ผู้มีอ� ำนาจควบคุม และเลขานุการบริษัท เอกสารแนบ 2 รายละเอียดเกี่ยวกับกรรมการของ บริษัทย่อย เอกสารแนบ 3 รายละเอียดเกี่ยวกับหัวหน้างานตรวจสอบ ภายในและหัวหน้างานดูแลก� ำกับดูแลการ ปฏิบัติงาน เอกสารแนบ 4 ทรัพย์สินที่ใช้ในการประกอบธุรกิจ และ รายละเอียดเกี่ยวกับรายการประเมินราคา ทรัพย์สิน เอกสารแนบ 5 นโยบายและแนวปฏิบัติการก� ำกับดูแล กิจการและจรรยาบรรณธุรกิจ เอกสารแนบ 6 รายงานคณะกรรมการชุดย่อย รายงานของผู้สอบบัญชีรับอนุญาต งบการเงินและหมายเหตุประกอบ งบการเงิน สารจากคณะกรรมการ โครงสร้างและการด� ำเนินงานของกลุ่มธนชาต การบริหารจัดการความเสี่ยง การขับเคลื่อนธุรกิจเพื่อความยั่งยืน การวิเคราะห์และค� ำอธิบายของฝ่ายจัดการ ข้อมูลทั่วไปและข้อมูลส� ำคัญอื่น นโยบายการก� ำกับดูแลกิจการที่ดี และคู่มือจรรยาบรรณ โครงสร้างการก� ำกับดูแลกิจการและข้อมูล ส� ำคัญเกี่ยวกับคณะกรรมการ คณะกรรมการ ชุดย่อย ผู้บริหาร พนักงาน และอื่น ๆ การประกอบธุรกิจและ ผลการด� ำเนินงาน การก� ำกับดูแลกิจการ งบการเงิน เอกสารแนบ (บนเว็บไซต์) 3 แบบ 56-1 One Report / รายงานประจ� ำปี 2564 บริษัท ทุนธนชาต จ� ำกัด (มหาชน)
บริษัทแม่ของกลุ่มธุรกิจการเงิน ที่สร้างผลตอบแทนที่เหมาะสมอย่างยั่งยืน ให้กับผู้มีส่วนได้เสียทุกฝ่าย วิ สั ย ทั ศ น์ 4
หลักการด� ำเนินธุรกิจของกลุ่มธนชาต 01 02 03 04 แข่งขันอย่างมีคุณธรรม และจริยธรรม มีผลประกอบการที่ดีโดยค�ำนึงถึงผลกระทบในระยะสั้น และระยะยาว ประกอบธุรกิจโดยเคารพสิทธิ มีความรับผิดชอบต่อผู้ถือหุ้นและผู้มีส่วนได้เสีย ยึดมั่นในการด� ำเนินธุรกิจโดยค� ำนึงถึงสังคม และพัฒนาหรือลดผลกระทบด้านลบต่อสิ่งแวดล้อม ปรับตัวได้ภายใต้ปัจจัยการเปลี่ยนแปลง 5 แบบ 56-1 One Report / รายงานประจ� ำปี 2564 บริษัท ทุนธนชาต จ� ำกัด (มหาชน)
ข้อมูลทางการเงิน ที่ส� ำคัญ ก� ำไรส่วนที่เป็นของบริษัทฯ อัตราผลตอบแทนต่อสินทรัพย์รวมเฉลี่ย (ROAA) และ อัตราผลตอบแทนต่อส่วนของผู้ถือหุ้นเฉลี่ย (1) (ROAE) อัตราส่วนหนี้สินต่อส่วนของผู้ถือหุ้น (D/E Ratio) (ล้านบาท) (ร้อยละ) (เท่า) 7,001 6,669 5,287 7,839 10,807 (ROAE) 11.80 12.25 15.70 10.47 8.31 (ROAA) 1.45 1.54 1.67 5.24 4.73 2560 2560 2563 2564 0.93 0.93 2561 2561 2562 2562 2563 2563 2564 2564 6
งบการเงินรวม 2564 2563 2562 2561 (ปรับปรุงใหม่) 2560 ผลการด� ำเนินงาน (ล้านบาท) รายได้ดอกเบี้ย 4,026 4,213 4,339 4,074 44,681 ค่าใช้จ่ายดอกเบี้ย 1,355 1,620 1,599 1,515 15,511 รายได้ดอกเบี้ยสุทธิ 2,671 2,593 2,740 2,559 29,170 รายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ย 8,513 10,317 4,744 5,546 13,402 รายได้จากการด� ำเนินงานสุทธิ 11,184 12,910 7,484 8,105 42,572 ค่าใช้จ่ายจากการด� ำเนินงานอื่น ๆ 3,143 2,899 3,034 3,019 20,836 ผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้น/หนี้สูญ หนี้สงสัยจะสูญ และขาดทุนจากการด้อยค่า (โอนกลับ) 483 606 (316) 302 6,236 ก� ำไรจากการด� ำเนินงานก่อนภาษีเงินได้ 7,558 9,405 4,766 4,784 15,500 ภาษีเงินได้ 836 1,557 1,367 927 1,159 ก� ำไรส� ำหรับปีจากการด� ำเนินงานต่อเนื่อง 6,722 7,848 3,399 3,857 14,341 ก� ำไรส� ำหรับปีจากการด� ำเนินงานที่ยกเลิก - - 13,361 11,949 - รวมก� ำไรส� ำหรับปี 6,722 7,848 16,760 15,806 14,341 ก� ำไรส่วนที่เป็นของบริษัทฯ 5,287 6,669 10,807 7,839 7,001 ก� ำไรส่วนที่เป็นของส่วนได้เสียที่ไม่มีอ� ำนาจควบคุม 1,435 1,179 5,953 7,967 7,340 อัตราส่วนผลการด� ำเนินงาน (ร้อยละ) อัตราผลตอบแทนต่อสินทรัพย์รวมเฉลี่ย (ROAA) 4.73 5.24 1.67 1.54 1.45 อัตราผลตอบแทนต่อส่วนของผู้ถือหุ้นเฉลี่ย(1) (ROAE) 8.31 10.47 15.70 12.25 11.80 อัตราส่วนหนี้สินต่อส่วนของผู้ถือหุ้น (D/E Ratio) (เท่า) 0.93 0.93 1.17 6.69 6.88 ข้อมูลงบแสดงฐานะการเงิน (ล้านบาท) เงินให้สินเชื่อแก่ลูกหนี้และดอกเบี้ยค้างรับสุทธิ 55,221 50,251 53,159 731,125 688,844 สินทรัพย์รวม 142,735 140,756 160,927 1,060,929 1,025,525 หนี้สินรวม 68,594 67,987 86,868 923,011 895,455 ส่วนของเจ้าของรวม 74,141 72,769 74,059 137,918 130,070 ส่วนของผู้ถือหุ้นของบริษัทฯ 65,114 63,311 65,833 65,735 62,020 ข้อมูลเกี่ยวกับหุ้นสามัญ ข้อมูลต่อหุ้น (บาท) ก� ำไรต่อหุ้นขั้นพื้นฐาน 5.04 6.26 9.43 6.74 6.01 มูลค่าตามบัญชี 62.10 60.38 57.46 57.15 53.23 เงินปันผล(2) 1.20 3.00 7.00 2.60 2.20 จ� ำนวนหุ้นสามัญคงเหลือ (ล้านหุ้น) จ� ำนวนเฉลี่ย 1,049 1,066 1,146 1,164 1,165 ณ สิ้นปี 1,049 1,049 1,146 1,150 1,165 ราคาหุ้น(3) (บาท) ราคาสูงสุด 38.25 57.00 59.50 60.25 58.00 ราคาต�่ ำสุด 32.25 27.00 50.25 46.25 43.75 ราคาปิด 37.75 34.50 53.50 49.75 56.25 มูลค่าตลาด (Market Capitalization) (ล้านบาท) 43,984 40,197 62,334 57,965 65,539 ข้อมูลอื่น พนักงาน(4) 1,811 1,824 2,062 13,893 13,885 ณ วันที่ หรือส� ำหรับปีสิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม หมายเหตุ: (1) อัตราผลตอบแทนต่อส่วนของผู้ถือหุ้นเฉลี่ย ค� ำนวณจากส่วนของผู้ถือหุ้นของบริษัทฯ (2) เงินปันผลต่อหุ้นส� ำหรับปี 2564 เป็นอัตราที่จ่ายระหว่างกาล (3) กระดานในประเทศ / ราคาหุ้นสูงสุด - ต�่ ำสุดเป็นราคาระหว่างปี (4) จ� ำนวนพนักงานในปี 2562 - 2564 ไม่รวมพนักงานของธนาคารธนชาต บลจ. ธนชาต และธนชาตโบรกเกอร์ 7 แบบ 56-1 One Report / รายงานประจ� ำปี 2564 บริษัท ทุนธนชาต จ� ำกัด (มหาชน)
“ธนชาตพร้อมพาคุณ ก้าวข้ามผ่านทุกวิกฤติ อย่างมั่นคงและยั่งยืน ไปด้วยกัน” 8
เพราะทุกก้าวของคุณล้วนมีความส� ำคัญ เป้าหมายของเราคือการมุ่งมั่นพัฒนา วางแผน และต่อยอดอนาคตทางการเงินให้คุณ ด้วยวิสัยทัศน์การสร้างผลตอบแทน อย่างเหมาะสมให้กับทุกฝ่ายที่เกี่ยวข้องอย่างมั่นคง ภายใต้การด� ำเนินงานที่ค� ำนึงถึงผลกระทบต่อผู้มีส่วนได้เสียในทั้งมิติ เศรษฐกิจ สังคม และสิ่งแวดล้อม เพื่อเติมเต็มให้ธุรกิจด� ำเนินไปอย่ างสมดุลและยั่งยืน พร้อมพาคุณก้าวข้ามทุกวิกฤติปัญหา ด้วยความเชี่ยวชาญและเครื่องมือที่ทันสมัย เข้าถึงง่าย ตอบโจทย์ทุกความต้องการในยุคดิจิทัล 9 แบบ 56-1 One Report / รายงานประจ� ำปี 2564 บริษัท ทุนธนชาต จ� ำกัด (มหาชน)
การเปลี่ยนแปลงที่ส� ำคัญในรอบ 2553 - 2554 2556 การรวมกิจการระหว่างธนาคารธนชาตกับธนาคารนครหลวงไทย บรรลุข้อตกลงความร่วมมือทางธุรกิจนายหน้าประกันชีวิตกับ บมจ. พรูเด็นเชียล ประกันชีวิต บริษัทฯ ได้ก� ำหนดแผนการรวมกิจการ โดยให้ธนาคารธนชาต ซื้อหุ้นธนาคารนครหลวงไทย ร้อยละ 47.58 จากกองทุนฟื้นฟูฯ และซื้อหุ้นจากผู้ถือหุ้นรายย่อยอื่น (Tender Offer) ในช่วงปี 2553 ท� ำให้ธนาคารธนชาตถือหุ้นในธนาคารนครหลวงไทยรวมทั้งสิ้น ร้อยละ 99.95 และรับโอนกิจการทั้งหมดของธนาคารนครหลวงไทย ในวันที่ 1 ตุลาคม 2554 นับเป็นการรวมกิจการที่ถือเป็น ประวัติศาสตร์ครั้งส� ำคัญของวงการธนาคารพาณิชย์ไทย และเป็นไปตามนโยบายของทางการ ที่ต้องการให้ธนาคาร พาณิชย์รวมกิจการกันเป็นธนาคารพาณิชย์ขนาดใหญ่ เพื่อสร้างความแข็งแกร่งแก่ระบบสถาบันการเงินและ เศรษฐกิจโดยรวมของประเทศ การรวมกิจการครั้งนั้นท� ำให้ ธนาคารธนชาตมีความพร้อมทั้งด้านเงินทุนมีช่องทาง ในการให้บริการลูกค้าทั้งที่เป็นลูกค้าบุคคลและลูกค้าสถาบัน ได้มากขึ้นในธุรกิจที่หลากหลายยิ่งขึ้น ส่งผลให้ธนาคาร ธนชาตมีเสถียรภาพในการบริหารจัดการรายได้ ให้ มี ความมั่นคง และพร้อมส� ำหรับการเติบโตเป็นอย่างยิ่ง ปีที่ผ่านมา บริษัทฯ ได้ตกลงให้ธนาคารธนชาตจัดท� ำข้อตกลงความร่วมมือ ทางธุรกิจในการแนะน� ำผลิตภัณฑ์และบริการด้านประกันชีวิต ผ่านสาขาของธนาคารธนชาตกับ บมจ. พรูเด็นเชียล ประกันชีวิต และธนาคารธนชาตได้ด� ำเนินการขายหุ้นที่ถืออยู่ในบริษัท ธนชาตประกันชีวิต จ� ำกัด ทั้งหมดจ� ำนวนร้อยละ 100 ให้แก่ บมจ. พรูเด็นเชียล ประกันชีวิต ซึ่งเป็นกลุ่มธุรกิจทางการเงิน ชั้นน� ำของโลกที่ให้บริการด้านประกันและบริการทางการเงิน ท� ำให้สามารถสร้างโอกาสในการเสนอบริการด้านการประกัน ชีวิตที่หลากหลายให้ลูกค้ากลุ่มธนชาตและขยายธุรกิจการ เป็นนายหน้าประกันชีวิตของธนาคารธนชาตเป็นอย่างมาก 10
2557 2562 2563 - 2564 การด� ำเนินธุรกิจประกันในกลุ่มทั้งผลิตภัณฑ์ด้านการประกันภัย และประกันชีวิต ปรับเปลี่ยนกลยุทธ์และนโยบายการด� ำเนินธุรกิจให้เหมาะสมกับ สถานการณ์การแพร่ระบาดของโรคโควิด 19 ปรับโครงสร้างการด� ำเนินธุรกิจในกลุ่มครั้งส� ำคัญสู่การเป็น Diversified Investment Holding Company ที่สร้าง ผลตอบแทนแก่ผู้ถือหุ้นอย่างมั่นคงในระยะยาว บริษัทฯ และ บมจ. เอ็มบีเค ร่วมกันซื้อหุ้นทั้งหมดของบริษัท ประกันชีวิตนครหลวงไทย จ� ำกัด (มหาชน) จากธนาคารธนชาต และเปลี่ยนชื่อเป็น บริษัท เอ็ม บี เค ไลฟ์ ประกันชีวิต จ� ำกัด (มหาชน) อันเป็นกลยุทธ์ในการด� ำเนินธุรกิจ ท� ำให้กลุ่มธนชาต กลับมาด� ำเนินธุรกิจประกันอย่างครบถ้วนทั้งประกันภัย และประกันชีวิต บริษัทฯ ในฐานะ Bank Holding Company ได้ด� ำเนินการ ปรับโครงสร้างการถือหุ้นบริษัทในกลุ่ม และขายหุ้นธนาคารธนชาต ที่บริษัทฯ ถืออยู่ทั้งหมดให้แก่ธนาคารทหารไทย เพื่อท� ำการ รวมกิจการระหว่ างธนาคารทหารไทยกับธนาคารธนชาต ด้วยเล็งเห็นศักยภาพและจุดแข็งจากทั้งสองธนาคาร เมื่อรวมกัน จากสถานการณ์การแพร่ระบาดของโรคโควิด 19 ที่เกิดขึ้น ทั่วโลก และจากมาตรการควบคุมการแพร่ระบาดของภาครัฐ ซึ่งส่งผลกระทบอย่างรุนแรงต่อภาวะเศรษฐกิจ บริษัทฯ จึงได้ ปรับเปลี่ยนกลยุทธ์และนโยบายการด� ำเนินธุรกิจให้เหมาะสม กับสถานการณ์ โดยในปี 2563 บริษัทฯ ได้ขายเงินลงทุนใน บจ. อายิโนะโมะโต๊ะ ที่บริษัทฯ ถืออยู่ออกไปทั้งจ� ำนวน ประกอบกับ ในปี 2563 - 2564 บริษัทฯ ได้เพิ่มสัดส่วนการถือหุ้นในบริษัทย่อย และบริษัทร่ วม เนื่องจากเล็งเห็นถึงศักยภาพการเติบโต ในอนาคตของบริษัทต่าง ๆ เหล่านี้ และสนับสนุนการด� ำเนิน ธุรกิจของทุกบริษัทย่อยให้มีฐานะการเงินที่มั่นคง รวมทั้ง ในปี 2564 บริษัทฯ ได้เริ่มประกอบธุรกิจการให้สินเชื่อที่มี หลักประกัน (Asset-based Financing) ที่บริษัทฯ มีความเชี่ยวชาญ ผ่านการถือหุ้นในธนชาตพลัส ซึ่งการด� ำเนินการทั้งหมดนี้ เพื่อเป็นฐานในการสร้างผลตอบแทนที่เหมาะสมอย่างยั่งยืน ให้กับผู้ถือหุ้นในระยะยาว สอดรับกับกลยุทธ์ ในการเป็น Diversified Investment Holding Company ที่ลงทุนใน บริษัทที่ประกอบธุรกิจการเงินที่หลากหลายและเป็นธุรกิจที่ กลุ่มธนชาตมีความเชี่ยวชาญทั้งสิ้น แล้วจะกลายเป็นธนาคารพาณิชย์ที่มีขนาดใหญ่เกือบเท่าตัว มีสินทรัพย์รวมกันเกือบ 2 ล้านล้านบาท มีโครงสร้างทางธุรกิจ และความช� ำนาญซึ่งเสริมรับซึ่งกันและกัน ธนาคารใหม่ที่เกิดขึ้น จากการรวมกันก็จะเป็นธนาคารพาณิชย์ที่มีลูกค้าเพิ่มมากขึ้น เป็นประมาณ 10 ล้านคน ซึ่งถือเป็นโอกาสทางการตลาดที่ ใหญ่ขึ้น กว้างขวางขึ้น และมีโอกาสทางธุรกิจที่เพิ่มมากขึ้น จากความเก่งและเชี่ยวชาญของทั้งสองธนาคารที่จะรวม เข้าด้วยกัน อันจะท� ำให้บริษัทฯ ได้รับผลตอบแทนจากการ ลงทุนอย่างมั่นคงในระยะยาว 11 แบบ 56-1 One Report / รายงานประจ� ำปี 2564 บริษัท ทุนธนชาต จ� ำกัด (มหาชน)
ส า ร จ า ก ค ณ ะ ก ร ร ม ก า ร ปี2564 เป็นปีที่สองที่ทั่วโลกต้องเผชิญกับการระบาดของโรคโควิด19 เช่นเดียวกับประเทศไทยที่มีการแพร่ระบาดของโรคโควิด 19 หลายระลอก ท� ำให้การฟื้นตัวของเศรษฐกิจเกิดความล่าช้า แต่จาก มาตรการกระตุ้นการใช้จ่ายและการผ่อนคลายมาตรการควบคุม การแพร่ระบาด รวมไปถึง การส่งออกที่มีการขยายตัวตามการฟื้นตัว ของอุปสงค์ของประเทศคู่ค้า ส่งผลให้เศรษฐกิจไทยมีการขยายตัว ร้อยละ 1.6 จากปี 2563 ที่มีการหดตัวอย่างรุนแรงที่ร้อยละ 6.2 แต่ธุรกิจหลายธุรกิจรวมถึงภาคครัวเรือนยังคงได้รับผลกระทบจาก การแพร่ระบาดของโรคโควิด 19 โดยเฉพาะธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับ การท่องเที่ยว โรงแรม ศูนย์การค้าและร้านอาหาร ถึงแม้ว่าจะมี การเปิดประเทศเพื่อรับนักท่องเที่ยวชาวต่างชาติ ในช่วงไตรมาส สุดท้ายของปีก็ตาม ส� ำหรับกลุ่มธนชาต ปี 2564 ก็เป็นปีที่สอง หลังจากที่บริษัทฯ ได้มีการปรับโครงสร้าง จากการเป็นบริษัทแม่ของธนาคารพาณิชย์ (Bank HoldingCompany) มาเป็นบริษัทที่เน้นการลงทุนในหลากหลาย ธุรกิจ (Diversified Investment Holding Company) และได้ใช้ เงินสดส่วนเกินที่มีอยู่ในการเพิ่มสัดส่วนการลงทุนในบริษัทย่อย และบริษัทร่วมอย่างต่อเนื่อง โดยเล็งเห็นถึงศักยภาพการเติบโต ในอนาคตของบริษัทต่าง ๆ เหล่านี้ รวมถึงสนับสนุนการด� ำเนินธุรกิจ ของทุกบริษัทย่อยให้มีฐานะการเงินที่มั่นคง อีกทั้งการประกอบธุรกิจ การให้สินเชื่อที่มีหลักประกัน (Asset-based Financing) ที่บริษัทฯ มีความเชี่ยวชาญผ่านการถือหุ้นใน ธนชาตพลัส ซึ่งการด� ำเนินการ ทั้งหมดนี้เพื่อเป็นฐานในการสร้างผลตอบแทนที่เหมาะสมอย่างยั่งยืน ให้กับผู้ถือหุ้นในระยะยาว โดยในปีที่ผ่านมา บริษัทฯและบริษัทย่อย ได้เพิ่มสัดส่วนการถือหุ้นในบริษัทย่อย และบริษัทร่วม ที่ส� ำคัญ และมีมูลค่าเงินลงทุน ณ สิ้นปี 2564 ดังนี้ • เพิ่มสัดส่วนการถือหุ้นในธนาคารทหารไทยธนชาต จากร้อยละ 20.11 เป็นร้อยละ 23.32 และมีมูลค่าเงินลงทุนทั้งสิ้น 45,643 ล้านบาท • เพิ่มสัดส่วนการถือหุ้นใน บมจ. เอ็มบีเค จากร้อยละ 22.42 เป็นร้อยละ 23.32 และมีมูลค่าเงินลงทุนทั้งสิ้น 5,281 ล้านบาท • เพิ่มสัดส่วนการถือหุ้นในราชธานีลิสซิ่ง จากร้อยละ 58.85 เป็นร้อยละ 60.16 และมีมูลค่าเงินลงทุนทั้งสิ้น 13,695 ล้านบาท • เพิ่มสัดส่วนการถือหุ้นในเอ็มบีเค ไลฟ์ จากร้อยละ 51.00 เป็นร้อยละ 100.00 และมีมูลค่าเงินลงทุน 1,081 ล้านบาท ส� ำหรับผลการด� ำเนินงานในปี 2564 บริษัทฯและบริษัทย่อย มีก� ำไร สุทธิส่วนที่เป็นของบริษัทฯ จ� ำนวน 5,287 ล้านบาท ลดลง 1,382 ล้านบาท หรือร้อยละ 20.72 จากปีก่อน โดยมีสาเหตุหลักมาจาก ในไตรมาส 1 ปี 2563 บริษัทฯ มีการรับรู้ก� ำไรจากการขายเงินลงทุน ใน บจ. อายิโนะโมะโต๊ะ ซึ่งเป็นก� ำไรพิเศษที่เกิดขึ้นครั้งเดียว โดยหากไม่รวมก� ำไรพิเศษดังกล่าว บริษัทฯ มีก� ำไรสุทธิเพิ่มขึ้น 1,608 ล้านบาท หรือร้อยละ 43.71 ซึ่งเกิดจากผลการด� ำเนินงาน ของบริษัทฯและบริษัทย่อยที่ส� ำคัญที่เติบโตขึ้น แต่อย่างไรก็ตาม ส่วนแบ่งก� ำไรจากเงินลงทุนในบริษัทร่วมปรับตัวลดลง เนื่องจาก ยังคงได้รับผลกระทบจากการแพร่ระบาดของโรคโควิด 19 ส� ำหรับ ธุรกิจการให้สินเชื่อที่มีหลักประกัน ธนชาตพลัส ได้เริ่มด� ำเนินธุรกิจ ตั้งแต่ช่วงเดือนพฤษภาคม 2564 เป็นต้นมา มีผลการด� ำเนินงาน เป็นที่น่าพอใจและเติบโตเป็นล� ำดับ 12
(นายบันเทิง ตันติวิท) ประธานกรรมการ 13 แบบ 56-1 One Report / รายงานประจ� ำปี 2564 บริษัท ทุนธนชาต จ� ำกัด (มหาชน)
(นายศุภเดช พูนพิพัฒน์) รองประธานกรรมการ ในปี 2565 เศรษฐกิจไทยมีแนวโน้มฟื้นตัวอย่างต่อเนื่อง โดยมี ปัจจัยสนับสนุนที่ส� ำคัญมาจากการฟื้นตัวของอุปสงค์ในประเทศ และภาคการท่องเที่ยวตามมาตรการส่งเสริมของภาครัฐ ตลอดจน มาตรการทางด้านสาธารณสุขในการดูแลลดผลกระทบจากการแพร่ ระบาดของโรคโควิด 19 รวมไปถึงการขยายตัวของการส่งออกและ การลงทุนของภาครัฐ คณะกรรมการยังคงมีความเห็นว่าแนวทาง ในการด� ำเนินธุรกิจของบริษัทฯ ที่จะยังคงถือหุ้นบริษัทต่าง ๆ ดังที่เป็นอยู่ในขณะนี้ และสนับสนุนการด� ำเนินธุรกิจของทุกบริษัท ให้มีฐานะการเงินที่มั่นคง รวมทั้งจะมีการพิจารณาเพิ่มการลงทุนใหม่ ๆ และการประกอบธุรกิจที่มีความเชี่ยวชาญในเชิงรุกมากยิ่งขึ้น ตลอดจนขยายเครือข่ายธุรกิจของบริษัทในกลุ่ม เพื่อสร้างผลตอบแทน ที่เหมาะสมให้กับท่านผู้ถือหุ้นในระยะยาวนั้น ยังมีความเหมาะสม สอดรับกับสถานการณ์ และภาวะเศรษฐกิจที่เป็นอยู่ ณ ขณะนี้ ทั้งนี้ จากผลการด� ำเนินงานที่มั่นคงและแนวโน้มเศรษฐกิจไทย ที่มีแนวโน้มฟื้ นตัว คณะกรรมการจึงมีมติให้จ่ายเงินปันผล ระหว่างกาลในอัตรา 1.20 บาทต่อหุ้น และเสนอผู้ถือหุ้นอนุมัติ จ่ายเงินปันผลงวดที่สองอีก 1.80 บาทต่อหุ้น รวมเป็นเงินปันผล ทั้งสิ้น 3.00 บาทต่อหุ้น เท่ากับปีก่อน คิดเป็นร้อยละ 59.50 ของก� ำไร สุทธิส่วนที่เป็นของบริษัทฯ และคณะกรรมการคาดว่ากลุ่มธนชาต จะยังคงมีผลประกอบการในระดับที่น่าพอใจต่อไป และจะสามารถ รักษาระดับเงินปันผลได้ในระดับที่พอสมควรได้เช่นที่ผ่านมา การด� ำเนินธุรกิจแบบยั่งยืนถือเป็นเรื่องหนึ่งที่คณะกรรมการบริษัทฯ ให้ความส� ำคัญมาโดยตลอด โดยประกาศก� ำหนดนโยบาย การก� ำกับดูแลกิจการที่ดีและคู่มือจรรยาบรรณ นโยบายต่อต้าน การคอร์รัปชั่น นโยบายการบริหารความเสี่ยง และนโยบายอื่น ๆ รวมถึงก� ำหนดให้บริษัทย่อยพิจารณาประกาศก� ำหนดนโยบาย ตามแนวทางของบริษัทฯ และมีการติดตามการด� ำเนินการตาม นโยบายดังกล่าว รวมทั้งด� ำเนินกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับการด� ำเนินธุรกิจ อันเป็นประโยชน์ต่อสังคม ตลอดจนการพัฒนาการด� ำเนินธุรกิจ และการด� ำเนินงานที่มีผลให้ลดการปล่อยของเสีย การประหยัด พลังงาน การลดการใช้ทรัพยากรธรรมชาติ อันจะเป็นผลดีต่อ สิ่งแวดล้อม โดยบริษัทฯ และบริษัทในกลุ่มธนชาตทุกบริษัท ได้ผ่านการรับรองการต่ออายุสมาชิก “โครงการแนวร่วมปฏิบัติของ ภาคเอกชนไทยในการต่อต้านการทุจริต” (Thailand’s Private Sector Collective Action Coalition Against Corruption: CAC) นับการเป็นสมาชิก CAC ร่วม 10 ปีอย่างต่อเนื่อง 14
โดยในปี 2565 บริษัทฯ มีแผนงานที่จะพิจารณาก� ำหนดนโยบาย การจัดการด้ านความยั่งยืน และแนวทางการด� ำเนินการ ให้ครอบคลุมด้านเศรษฐกิจ สังคม และ สิ่งแวดล้อม (ESG) ที่จะท� ำให้การด� ำเนินการด้าน ESG มีเป้าหมายและแผนงาน อย่างเป็นรูปธรรมที่ชัดเจนอย่างเหมาะสมกับการด� ำเนินธุรกิจของ กลุ่มธนชาต ดังที่กล่าวในแบบแสดงข้อมูลประจ� ำปี (One Report) การขับเคลื่อนธุรกิจเพื่อความยั่งยืน คณะกรรมการบริษัทฯ ยังคงมุ่งมั่นในการปฏิบัติหน้าที่อย่าง เต็มความสามารถ เพื่อก� ำกับดูแลการด� ำเนินงานของบริษัทฯ และบริษัทในกลุ่มธนชาต ให้มีผลประกอบการอย่างมั่นคง สร้างผลตอบแทนแก่ผู้ถือหุ้นอย่างเหมาะสม และดูแลผู้มีส่วนได้เสีย ทุกฝ่าย ภายใต้แนวทางการจัดการด้านความยั่งยืน และขอขอบคุณ ผู้มีส่วนได้เสียทุกฝ่ายที่ให้ความไว้วางใจมาโดยตลอด รวมถึง ขอบคุณพนักงานทุกคน ที่ร่วมใจปฏิบัติงานด้วยดีเสมอมา ในนามของคณะกรรมการบริษัทฯ ทั้งนี้ บริษัทในกลุ่มธนชาตยังคงได้รับการยอมรับจากองค์กร ภายนอกอย่างต่อเนื่อง ยืนยันด้วยรางวัลต่าง ๆ โดย • บริษัทฯ ได้รับการจัดอันดับเป็น บริษัทยอดเยี่ยมแห่งปี 2021 กลุ่มธุรกิจการเงิน จากการมีฐานะทางการเงินที่มั่นคง สามารถ จ่ายเงินปันผลให้กับผู้ถือหุ้นได้อย่างต่อเนื่อง และบริษัทฯ ได้รับผลการประเมินการก� ำกับดูแลกิจการ ประจ� ำปี 2563 อยู่ในเกณฑ์ “ดีเลิศ” จากโครงการส� ำรวจการก� ำกับดูแล กิจการบริษัทจดทะเบียนไทย (Corporate Governance Report of Thai Listed Company: CGR) โดยสมาคม ส่งเสริมสถาบันกรรมการบริษัทไทย • ธนชาตประกันภัย ได้รับ 1) การจัดอันดับความน่าเชื่อถือ ทางการเงิน ที่ระดับ “AA-” พร้อมแนวโน้มอันดับเครดิต “Stable” หรือ “คงที่” จากบริษัท ทริส เรทติ้ง จ� ำกัด 2) รางวัล “บริษัทประกันวินาศภัยที่มีการบริหารงานดีเด่น อันดับที่ 2 ประจ� ำปี 2563” จัดโดย ส� ำนักงานคณะกรรมการ ก� ำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย 3) รางวัล “Best Claims Management Insurance Company” ต่อเนื่องเป็นปีที่ 2 และ 4) รางวัล “Product of the Year Awards 2021 ประเภทกลุ่มประกันยอดเยี่ยมแห่งปี ผลิตภัณฑ์ ประกันภัยรถยนต์ ธนชาต 2+จัดเต็ม” ต่อเนื่องเป็นปีที่ 2 พร้อมรางวัลจากโครงการ “พลังชุมชนสร้างถนนปลอดภัย” ที่มุ่งสร้างการยกระดับชุมชนเข้มแข็ง สร้างความปลอดภัย ทางถนนอันเป็นสาเหตุการสูญเสีย • ราชธานีลิสซิ่ง ได้รับการคัดเลือกจาก ตลท. ให้เป็นหนึ่งใน รายชื่อ“หุ้นยั่งยืนประจ� ำปี2564 (THAILANDSUSTAINABILITY INVESTMENT 2021)” โดยมีบริษัทจดทะเบียนที่ได้รับ คัดเลือกทั้งสิ้นจ� ำนวน 147 บริษัท • คุณพิมพ์ผกา นิจการุณ กรรมการผู้จัดการ บล. ธนชาต ได้รับรางวัล Best Economist จากการส� ำรวจ Asiamoney Brokers Poll 2021 • คุณพัทธดนย์ บุนนาค นักวิเคราะห์หลักทรัพย์ บล. ธนชาต ได้รับรางวัล 2021 Best Mid-small Capitalization Stocks โดยการจัดอันดับของ Institution Investor (II) (นายสมเจตน์ หมู่ศิริเลิศ) กรรมการผู้จัดการใหญ่ 15 แบบ 56-1 One Report / รายงานประจ� ำปี 2564 บริษัท ทุนธนชาต จ� ำกัด (มหาชน)
ค ณ ะ ก ร ร ม ก า ร 1. นายบันเทิง ตันติวิท ประธานกรรมการ 3. นางสาวสุวรรณภา สุวรรณประทีป รองประธานกรรมการบริหาร 2. นายศุภเดช พูนพิพัฒน์ รองประธานกรรมการ และประธานกรรมการบริหาร 4. นายสมเจตน์ หมู่ศิริเลิศ กรรมการบริหาร กรรมการก� ำกับความเสี่ยง และกรรมการผู้จัดการใหญ่ 1 3 2 4 16
7. ดร. ธนชาติ นุ่มนนท์ ประธานกรรมการ ก� ำกับความเสี่ยง 5. นางศิริเพ็ญ สีตสุวรรณ ประธานกรรมการตรวจสอบ และกรรมการสรรหา ก� ำหนดค่าตอบแทน และบรรษัทภิบาล 8. นางสาลินี วังตาล 9. นายวิชิต ญาณอมร กรรมการตรวจสอบ และกรรมการก� ำกับความเสี่ยง กรรมการสรรหา ก� ำหนดค่าตอบแทน และบรรษัทภิบาล และกรรมการก� ำกับความเสี่ยง 6. นายธีรพจน์ วัชราภัย ประธานกรรมการสรรหา ก� ำหนดค่าตอบแทน และบรรษัทภิบาล และกรรมการตรวจสอบ 17 แบบ 56-1 One Report / รายงานประจ� ำปี 2564 บริษัท ทุนธนชาต จ� ำกัด (มหาชน)
1 การประกอบธุรกิจและผลการด� ำเนินงาน • โครงสร้างและการด� ำเนินงานของกลุ่มธนชาต • การบริหารจัดการความเสี่ยง • การขับเคลื่อนธุรกิจเพื่อความยั่งยืน • การวิเคราะห์และค� ำอธิบายของฝ่ายจัดการ • ข้อมูลทั่วไปและข้อมูลส� ำคัญอื่น 18
19 แบบ 56-1 One Report / รายงานประจ� ำปี 2564 บริษัท ทุนธนชาต จ� ำกัด (มหาชน)
ส่วนที่ 1 การประกอบธุรกิจและผลการด� ำเนินงาน 1.1 โครงสร้างและการด� ำเนินงานของกลุ่มบริษัท ประวัติความเป็นมา บริษัท ทุนธนชาต จ� ำกัด (มหาชน) เดิมชื่อ บริษัทเงินทุน หลักทรัพย์ ธนชาติ จ� ำกัด ก่อตั้งขึ้นเมื่อปี 2523 มีการพัฒนาและ เติบโตมาเป็นล� ำดับ ขยายธุรกิจไปสู่ธุรกิจการเงินต่าง ๆ ครอบคลุม ทุกธุรกิจทางการเงิน จนยกระดับเป็นกลุ่มธุรกิจการเงินชั้นน� ำ ของประเทศ และเป็นที่ยอมรับอย่างกว้างขวาง โครงสร้างกลุ่มธนชาต ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2564 ปัจจุบัน บริษัทฯ ด� ำเนินธุรกิจลงทุนและเป็นบริษัทแม่ (Holding Company) ของกลุ่มธนชาต ที่ด� ำเนินธุรกิจทาง การเงินที่หลากหลาย ประกอบด้วยธุรกิจเช่าซื้อ ธุรกิจประกันภัย/ ประกันชีวิต ธุรกิจหลักทรัพย์ ธุรกิจการให้สินเชื่อที่มีหลักประกัน ธุรกิจบริหารสินทรัพย์ด้อยคุณภาพ และธุรกิจการลงทุน TCAP NFS-AMC MAX-AMC TS-AMC T-Plus SPV2 TNS บริษัทร่วม ธุรกิจเช่าซื้อ และลีสซิ่ง ธุรกิจอื่น ๆ ธุรกิจประกันภัย/ ประกันชีวิต ธุรกิจ หลักทรัพย์ ธุรกิจบริหารสินทรัพย์ ด้อยคุณภาพ ธุรกิจให้สินเชื่อ ที่มีหลักประกัน หมายเหตุ TCAP - บริษัท ทุนธนชาต จ� ำกัด (มหาชน), ttb - ธนาคารทหารไทยธนชาต จ� ำกัด (มหาชน), MBK - บริษัท เอ็ม บี เค จ� ำกัด (มหาชน), SPV 1 - บริษัท ธนชาต เอสพีวี 1 จ� ำกัด, THANI - บริษัท ราชธานีลิสซิ่ง จ� ำกัด (มหาชน), TNI - บริษัท ธนชาตประกันภัย จ� ำกัด (มหาชน), MBK LIFE - บริษัท เอ็ม บี เค ไลฟ์ ประกันชีวิต จ� ำกัด (มหาชน), TM Broker - บริษัท ที เอ็ม โบรคเกอร์ จ� ำกัด, MTS - บริษัท เอ็ม ที เซอร์วิส 2016 จ� ำกัด, NFS-AMC - บริษัทบริหารสินทรัพย์ เอ็น เอฟ เอส จ� ำกัด, MAX-AMC - บริษัทบริหารสินทรัพย์ แม๊กซ์ จ� ำกัด, TS-AMC - บริษัทบริหารสินทรัพย์ ที เอส จ� ำกัด, TNS - บริษัทหลักทรัพย์ ธนชาต จ� ำกัด (มหาชน), SPV 2 - บริษัท ธนชาต เอสพีวี 2 จ� ำกัด, TGL - บริษัท ธนชาตกรุ๊ป ลิสซิ่ง จ� ำกัด, TTD - บริษัท ธนชาตเทรนนิ่ง แอนด์ ดีเวลลอปเมนท์ จ� ำกัด, SSV - บริษัท รักษาความปลอดภัย สคิบ เซอร์วิส จ� ำกัด, TMS - บริษัท ธนชาต แมเนจเม้นท์ แอนด์ เซอร์วิส จ� ำกัด, T-Plus - บริษัท ธนชาต พลัส จ� ำกัด TMS TGL SPV1 TNI MBK LIFE THANI MBK TM Broker MTS TTD SSV 20
RkJQdWJsaXNoZXIy ODEyMzQ3