นโยบายการด� ำเนินงานของบริษัทในกลุ่มธนชาต บริษัทฯ เป็นบริษัทแม่ของกลุ่มธนชาตโดยเป็นบริษัทที่ประกอบ ธุรกิจโดยการถือหุ้นในบริษัทอื่น (Holding Company) ที่ถือหุ้น บริษัทในกลุ่มในระดับที่มีอ� ำนาจควบคุมกิจการ (มากกว่าร้อยละ 50 ของทุนช� ำระแล้ว) โดยมีแนวทางบริหารจัดการบริษัทในกลุ่ม ดังนี้ นโยบายการประกอบธุรกิจ บริษัทฯ เป็นผู้ก� ำหนดนโยบายหลักในการด� ำเนินธุรกิจของ กลุ่มธนชาตเป็นประจ� ำทุกปี โดยให้บริษัทลูกทุกบริษัทจัดท� ำ แผนธุรกิจและงบประมาณระยะ 3 ปี เสนอให้บริษัทแม่พิจารณา ว่ามีแนวทางด� ำเนินธุรกิจสอดรับกับนโยบายหลักในการด� ำเนิน ธุรกิจหรือไม่ และจะมีการประเมินผล ทบทวน และปรับแผนธุรกิจ และงบประมาณเป็นประจ� ำ เพื่อให้สอดคล้องกับสภาวะการแข่งขัน ของธุรกิจ โดยในปี 2564 ในการประชุมคณะกรรมการบริษัทฯ ครั้งที่ 1/2564 เมื่อวันที่ 1 กุมภาพันธ์ 2564 คณะกรรมการบริษัทฯ ได้พิจารณา แผนธุรกิจและงบประมาณของบริษัทลูกปี 2564 - 2566 พร้อมกับ พิจารณาและมีมติอนุมัติแผนธุรกิจและงบประมาณของบริษัทฯ ปี 2564 - 2566 การดูแลการประกอบธุรกิจบริษัทลูก บริษัทฯ ส่งกรรมการและ/หรือผู้บริหารระดับสูงร่วมเป็นกรรมการ ในบริษัทลูก เพื่อร่วมก� ำหนดนโยบายและทิศทางการด� ำเนินธุรกิจ รวมทั้งสามารถก� ำกับดูแลการประกอบธุรกิจของบริษัทลูกได้อย่าง ใกล้ชิด โดยบริษัทลูกจัดท� ำรายงานผลการด� ำเนินงานประจ� ำเดือน ส่งคณะกรรมการบริหารและคณะกรรมการบริษัทฯ เพื่อทราบ เป็นข้อมูล และสายการเงินของบริษัทฯ จัดท� ำสรุปงบการเงิน และผลการด� ำเนินงานของบริษัทฯ และบริษัทในกลุ่ม รายงาน ต่อคณะกรรมการบริหารและคณะกรรมการบริษัทฯ เป็นประจ� ำ ทุกเดือน พร้อมทั้งก� ำหนดให้กรรมการผู้จัดการของบริษัทลูก ที่ส� ำคัญมารายงานผลการด� ำเนินการต่อคณะกรรมการ บริหาร และคณะกรรมการบริษัทฯ ทุก 3 เดือน นโยบายการส่งตัวแทนของบริษัทฯ ไปเป็นกรรมการ หรือผู้บริหารของบริษัทในกลุ่มธนชาต ตามนโยบายก� ำกับดูแลกิจการที่ดีของกลุ่มธนชาตมีการ ก� ำหนดให้คณะกรรมการบริษัทฯ พิจารณาความเหมาะสมและ แต่งตั้งบุคคลที่จะส่งไปเป็นกรรมการในบริษัทย่อย มอบหมายให้ คณะกรรมการบริหารพิจารณาแต่งตั้งบุคคลไปเป็นกรรมการ ผู้บริหาร หรือผู้มีอ� ำนาจควบคุมในบริษัทนั้น เว้นแต่เป็นบริษัทขนาดเล็กที่เป็น Operating Arms ของบริษัทฯ ให้กรรมการผู้จัดการใหญ่เป็น ผู้แต่งตั้ง การบริหารจัดการงานสนับสนุน เนื่องจากแต่ละบริษัทในกลุ่มธนชาตต่างประกอบธุรกิจเฉพาะ แยกกันต่างหากอย่างชัดเจน อีกทั้งบริษัทฯ ในฐานะบริษัทแม่ ของกลุ่ม เป็นบริษัทที่ประกอบธุรกิจโดยการถือหุ้นในบริษัทอื่น (Holding Company) ที่มีโครงสร้างองค์กร หน่วยงานต่าง ๆ และ ระบบงานเท่าที่จ� ำเป็นรองรับการด� ำเนินธุรกิจและการปฏิบัติการ ของบริษัทฯ เท่านั้น ดังนั้น ตั้งแต่ปี 2564 เป็นต้นไป งานสนับสนุน การด� ำเนินงานหลักจึงแยกอยู่ในแต่ละบริษัท โดยบริษัทฯ จะให้บริการ งานสนับสนุนที่ส� ำคัญหรืองานสนับสนุนบางอย่างแก่บริษัทที่ประกอบ ธุรกิจบริหารสินทรัพย์ และธุรกิจให้สินเชื่อที่มีหลักประกันเท่านั้น การควบคุมภายใน การตรวจสอบ การก� ำกับดูแลกิจการ บริษัทแม่และบริษัทในกลุ่มธนชาต กลุ่มธนชาตให้ความส� ำคัญด้านการควบคุมภายในเป็น อย่างยิ่ง โดยยึดหลักการให้มีการควบคุมภายในที่เพียงพอ เหมาะสม มีการก� ำหนดขั้นตอนการด� ำเนินธุรกิจ การบริการ และ การปฏิบัติงาน รวมถึงแบ่งแยกหน้าที่ความรับผิดชอบของแต่ละ หน่วยงาน (Segegration of Duty) เพื่อให้มีการตรวจสอบ ซึ่งกันและกัน (Check & Balance) รวมทั้งมีการสอบทานรายการ อย่างเหมาะสม และจัดให้มีประกาศ ค� ำสั่ง ระเบียบการปฏิบัติ เป็นลายลักษณ์อักษร ครอบคลุมธุรกิจที่ด� ำเนินการและการปฏิบัติ ที่ส� ำคัญ เปิดเผยให้พนักงานทุกคนสามารถศึกษาท� ำความเข้าใจ ได้ตลอดเวลา ด้านการตรวจสอบภายใน หน่วยงานตรวจสอบของบริษัทฯ เป็นทีมงานที่ท� ำการตรวจสอบการปฏิบัติงานของบริษัทในกลุ่ม ธนชาต ให้มีการปฏิบัติงานถูกต้องตามระเบียบ ระบบงานที่ก� ำหนด และการตรวจสอบความผิดพลาด บกพร่องในการปฏิบัติงาน พร้อมเสนอข้อแก้ ไขปรับปรุงเพื่อให้มีการควบคุมที่ดียิ่งขึ้น นอกจากนี้ ยังจัดให้มีหน่วยงานที่ดูแลการก� ำกับกฎระเบียบและ ข้อบังคับ (Compliance) ของบริษัทฯ และบริษัทในกลุ่ม เป็น หน่วยงานติดตามศึกษากฎหมาย ประกาศ ค� ำสั่งที่เกี่ยวกับ การประกอบธุรกิจ และการปฏิบัติงานของธุรกิจที่กลุ่มธนชาต ด� ำเนินการอยู่ เผยแพร่ให้พนักงานท� ำความเข้าใจ ตลอดจนก� ำกับ ดูแลให้บริษัทในกลุ่มธนชาตมีการประกอบธุรกิจและการปฏิบัติงาน โดยถูกต้องเป็นไปตามหลักเกณฑ์ที่ทางการประกาศก� ำหนด การก� ำกับดูแลการควบคุมภายในและการตรวจสอบของ แต่ละบริษัทในกลุ่มธนชาตที่ด� ำเนินธุรกิจหลัก มีคณะกรรมการ ตรวจสอบ ท� ำหน้าที่ก� ำกับดูแล ควบคุมและตรวจสอบ เพื่อให้ หน่วยงานตรวจสอบสามารถปฏิบัติหน้าที่และแสดงความเห็นได้ อย่างมีอิสระจากฝ่ายจัดการของแต่ละบริษัท เพื่อให้แต่ละบริษัท มีระบบการควบคุมภายในและการตรวจสอบอย่างมีประสิทธิผล รวมถึงสอบทานให้มีรายงานทางการเงินที่ถูกต้อง โดยในการก� ำกับ 52
RkJQdWJsaXNoZXIy ODEyMzQ3